お客さま本位の業務運営方針

2026年1月15日更新

方針1. 《顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則1に該当)

当社は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表し、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直します。

【取組み】

顧客本位の業務運営方針をホームページで公表

【KPI】

顧客本位の業務運営方針をホームページで公表
⇒公表済み（2026年1月時点）

方針2. 《顧客の最善の利益の追求》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則2に該当)

当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容を提案します。

【取組み】

高齢者対応ルールの確立、マニュアル化
デジタル活用、利用徹底

【KPI】

満期日7日前証券作成率　90％以上　⇒　90.3％（4-8月累計）
代理店システム計上率　90％以上　　⇒　99.4％（4-8月累計）

方針3. 《利益相反の適切な管理》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則３に該当)

当社は、「勧誘方針」に即して、お客さまのニーズに合致した商品を提案します。（当社は、商品提供会社の意向ではなく、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。）

【取組み】

お客さまアンケート満足度アップ
各募集人のスキル向上（商品・業務知識・事故対応スキル）

【KPI】

お客様アンケート回収件数　50件以上　⇒　12件（4-10月累計）
「事故対応力認定制度（専門）修了者　2名以上　⇒　６名全員修了（2025年6月）
トータルプランナー取得人数　4名　⇒　3名（2025年12月）

方針4. 《手数料等の明確化》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則4に該当)

当社は、手数料は開示しません。お客さまが負担する費用として（手数料を含めた）保険料を明示します。しかしながら、お客さまにご負担いただく保険料、費用等を丁寧に説明して参ります。

【取組み】

契約・変更・更改手続き時の対応ルールの徹底

【KPI】

満期契約の更改前後の保険料増減の原因分析の実施（毎月）

方針5. 《重要な情報の分かりやすい提供》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則5に該当)

当社は、方針4に示した事項のほか、重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供します。

【取組み】

商品の「パンフレット」「重要事項説明書」「ビジュアル見積書」提供のスタンダード化

【KPI】

満期日7日前証券作成率　90％以上　⇒　90.3％（4-8月累計）
代理店システム計上率　90％以上　　⇒　99.4％（4-8月累計）

方針6. 《顧客にふさわしいサービスの提供》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則6に該当)

当社は、お客さまのライフプラン等や家族情報をできる限り多く収集し、適切に管理し、お客さまへの提案に活用します。

【取組み】

デジタル（「モバイルSOMPO」を活用した定期的なお客さまへの情報提供

【KPI】

SOMPOチャット有効ルーム件数　300件　⇒　210件（2026年1月13日時点）
SOMPOチャット稼働件数　年３回以上　　⇒　4回（2025年12月25日時点）

方針7. 《従業員に対する適切な動機づけの枠組み等》(金融庁の顧客本位の業務運営方針原則7に該当)

当社は、お客さまの最善の利益を追求するため、法令諸規則を遵守し、継続的な社員への教育・指導を行い、この顧客本位の業務運営方針に基づいて業務を行う体制を整備いたします。

※当社は、人事評価（業績評価）体系を開示しません。対象社員が極めて少なく、該当社員の個人情報問題や動機付けに逆効果になる可能性が高いためです。（当社は、2023年度にSOMPOビジネスソリューションズ株式会社によるコンサルティングを受けて新人事評価制度を導入しております。）

【取組み】

コンプライアンス研修、社内研修等の実施

【KPI】

定期的な研修の実施と振り返り　⇒　毎月実施（2026年1月時点）

※「KPI」とは「Key Performance Indicator」の略語で、「重要業績評価指標」と訳します。
事業目標を達成するために実行すべきプロセスが、適切に実施されているかを数値化して評価するものです。

※当社の2024年度以前の実績は、下記を参照ください。

【2024年度以前の実績】

1. 当社は、丁寧かつ親切な説明を心掛け、意向把握・確認を十分に行い、お客様の求める補償内容を提案します。

2020年度KPI：早期更改率80％、保険手続きNavi率50％　⇒　年度末結果：早期更改率91.2％、保険手続きNavi率67.4％
2021年度KPI：早期更改率80％、新モデル手続き率50％　⇒　年度末結果：早期更改率85.7％、新モデル手続き率89.3％
2022年度KPI：早期更改率80％、新モデル手続き率50％　⇒　年度末結果：早期更改率86.8％、新モデル手続き率90.0％
2023年度KPI：早期更改率80％、新モデル手続き率50％　⇒　年度末結果：早期更改率90.1％、新モデル手続き率90.5％
2024年度KPI：早期更改率80％、ペーパーレス手続90％　⇒　年度末結果：早期更改率80.8％、ペーパーレス手続率89.0％

2. 当社は、お客様の声を的確に把握し、保険募集・保険金請求・付帯するサービスの改善に努めます。

2020年度KPI：アンケート回収件数100件以上、NPS （顧客推奨度）50P以上　⇒　年度末結果：アンケート回収件数86件、NPS 88.4P
2021年度KPI：アンケート回収件数90件以上、NPS（顧客推奨度） 50P以上　⇒　年度末結果：アンケート回収件数89件、NPS 79.5P
2022年度KPI：アンケート回収件数74件以上、NPS（顧客推奨度） 50P以上　⇒　年度末結果：アンケート回収件数66件、NPS 81.8P
2023年度KPI：アンケート回収件数66件以上、NPS（顧客推奨度） 50P以上　⇒　年度末結果：アンケート回収件数61件、NPS 88.5P
2024年度KPI：アンケート回収件数61件以上、NPS（顧客推奨度） 50P以上　⇒　年度末結果：アンケート回収件数40件、NPS 97.7P

3. 当社は、お客様に安心をお届けしご満足いただくために、証券の早期発行に努めます。

2020年度KPI：不備返送件数　5件以下　⇒　年度末結果：不備返送件数3件
2021年度KPI：計上不備総件数180件以下　⇒　年度末結果：計上不備総件数168件
2022年度KPI：計上不備総件数168件以下　⇒　年度末結果：計上不備総件数113件
2023年度KPI：計上不備総件数113件以下　⇒　年度末結果：計上不備総件数92件
2024年度KPI：計上不備総件数92件以下　⇒　年度末結果：計上不備総件数43件